O efeito dos atributos dos mercados na escolha de investimentos

Abstract

A Análise do Comportamento é um dos campos científicos que tem tratado de forma diversificada os conceitos relacionados ao comportamento do indivíduo, e que tem produzido estudos que podem permitir a compreensão das escolhas em cenários de investimentos. Para a realização da pesquisa foram produzidos dois artigos que têm como objetivo investigar o efeito das variáveis independentes, atributos dos mercados e taxa de retorno sobre o valor investido. O objetivo do estudo 1 é analisar o efeito dos atributos dos mercados na escolha de Investimentos. Enquanto que o estudo 2 busca responder as limitações apresentadas no artigo 1, e tem como objetivo verificar o efeito das taxas de retorno sobre a escolha dos investimentos juntamente com o número de atributos dos mercados, verificando a influência destas variáveis no comportamento de escolha. A pesquisa foi realizada com 48 estudantes universitários que foram divididos em 2 grupos com 24 participantes cada, combinados com as variáveis independentes. Para a realização do experimento foi programado um Software, caracterizado como Invest 1.0, específico para o estudo. Através do software foi possível simular dois Mercados para investimentos, A e B, apresentando neles quatro setores: Banco, Elétrica, Mineradora e Petrolífera. Os resultados obtidos nos estudo 1 mostram que a preferência de escolha dos participantes foi maior pelo Mercado que apresentava maior número de atributos, mesmo quando o Mercado não apresentava retorno. Com exceção do setor Banco, no Grupo 2, em que os participantes acompanharam a taxa de retorno e não os atributos, contrariando a função do número de atributos como reforçadores. Enquanto que no estudo 2, verificou-se que em geral o número de atributos juntamente com o retorno determinaram a preferência de escolha dos participantes, mas alguns participantes apresentaram resultados inconsistentes, apontando brechas para estudos posteriores que busquem resolvê-los.